Une solution digitale et efficace pour les entrepreneurs et cadres dirigeants
Sapians, premier multi-family office 100% digital, s’associe à Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa spécialisée en assurance-vie, retraite et prévoyance, pour lancer un nouveau contrat : Focus Vie. Ce produit innovant est conçu pour les entrepreneurs et cadres dirigeants, offrant une souscription totalement dématérialisée et sans frais d’entrée, d’arbitrage ou de rachat. Une solution novatrice, à la croisée du digital et de la gestion patrimoniale sur mesure.
Un accompagnement patrimonial personnalisé
Chaque souscripteur de Focus Vie bénéficie de l’expertise d’un family-officer dédié, qui apporte un accompagnement complet sur plusieurs aspects :
- Définition des objectifs patrimoniaux.
- Paramétrage du contrat selon les besoins spécifiques du client.
- Construction et allocation d’actifs adaptée.
- Suivi régulier des performances et évolutions du contrat.
- Gestion des rachats éventuels et ajustements de la clause bénéficiaire.
Ce niveau d’accompagnement garantit aux clients une gestion personnalisée et alignée avec leurs objectifs économiques et personnels.
Une allocation d’actifs performante et diversifiée
Focus Vie repose sur une allocation d’actifs élaborée grâce à l’expertise du multi family-office iVesta, reconnu pour sa gestion innovante. Ce family-office gère actuellement plus de 6 milliards d’euros pour le compte de plusieurs centaines d’entrepreneurs.
L’approche iVesta privilégie les solutions d’investissement couplées à une personnalisation avancée. Les investissements proposés incluent :
- ETF actions et ETF obligataires, pour des solutions performantes.
- À moyen terme, des fonds ELTIF (European Long-Term Investment Funds), permettant une exposition aux actifs non cotés, répondant parfaitement aux attentes des investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.
Une offre d’investissement simplifiée et rigoureuse
Pour faciliter la prise de décision des investisseurs, l’univers d’investissement proposé dans Focus Vie est volontairement resserré. Les unités de compte disponibles sont soigneusement sélectionnées pour leur performance et leur pertinence, garantissant un parcours d’investissement simple et optimisé. Cette présélection rigoureuse cible les investisseurs exigeants, en quête d’une gestion fluide et efficace.
Une offre adaptée aux besoins modernes
En proposant une gestion 100% en ligne sans frais superflus, Focus Vie répond aux nouvelles attentes des investisseurs, notamment celles des entrepreneurs digitaux et cadres dirigeants, en quête de solutions modernes, rapides et sans contraintes administratives lourdes.
Ce modèle répond également aux tendances actuelles du marché de l’assurance-vie, où la dimension digitale s’impose comme un incontournable. Les clients bénéficient ainsi à la fois d’une grande autonomie et d’un accompagnement d’experts.
À propos de Sapians et Suravenir
- Sapians se positionne comme un leader du multi-family office digital, offrant des solutions patrimoniales innovantes et accessibles.
- Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, est une référence dans la gestion d’assurance-vie, avec une offre diversifiée et orientée vers l’innovation.
Cette collaboration entre Sapians et Suravenir confirme leur volonté commune de proposer des solutions patrimoniales adaptées aux évolutions du marché de l’assurance-vie.
Liens utiles et informations complémentaires :
- Pour en savoir plus sur la gestion de patrimoine digitalisée : Consulter le site officiel de Suravenir
- Comprendre les fonds ELTIF et leurs avantages sur economie.gouv.fr.
En plaçant la technologie et l’accompagnement personnalisé au cœur de leur stratégie, Sapians et Suravenir répondent aux attentes des investisseurs modernes, soucieux d’allier performances financières et simplicité d’utilisation. Focus Vie ouvre la voie à une nouvelle génération de solutions patrimoniales digitales.
